안녕하세요 언제나부자 입니다.
오늘은 투자 전략 가운데 가장 위험해 보이는 3배 레버리지 인버스 ETF, SQQQ에 대해 심층 분석해보겠습니다.
매우 위험해 보이지만 2022년 하락장때 서학개미들이 가장 많이 투자베팅한 상품이 바로 SQQQ였습니다.
혹시 “SQQQ는 위험하다! 절대 투자 금지!” 라는 말만 듣고 섣불리 피하고 계셨나요? 맞습니다, SQQQ는 대부분의 경우,
즉, 시장의 단기적인 등락에 베팅하는 방식으로 투자할 경우. “주식시장이 하락할 것 같아! 그럼 내려갈때 3배로 벌어야지!”
라고 생각하면 99% 손실을 입는 상품입니다. 하지만, 제대로 활용하면 든든한 투자 보험이 될 수도 있습니다.
유튜브나 온라인에서 SQQQ에 대한 부정적인 이야기만 가득해서 답답하셨던 분들,
“도대체 인버스 ETF를 어떻게 써야 하는 거야?” 궁금하셨던 분들은 오늘 글을 통해
SQQQ의 정확한 이해부터 올바른 투자 전략, 그리고 실전 활용 팁까지 속 시원하게 풀어드리겠습니다.
SQQQ, 장기 투자는 절대 금물! 단기 해지(Hedge) 전략에 집중!
SQQQ는 나스닥 100 지수의 일일 변동폭을 -3배로 추종하는 상품입니다. 즉, 나스닥이 하락하면 3배로 수익을, 상승하면 3배로 손실을 보는 구조이죠. 근데 이 게임에 참가하려면 높은 수수료 (연 1% 수준)도 잊지 말아야 합니다.
“SQQQ, 중장기 투자하면 돈 벌 수 있을까?” -> 절대 NO!
SQQQ는 시간 가치 소멸이라는 무시무시한 특징을 가지고 있습니다. 나스닥 지수가 횡보하거나 우상향하는추세에서는 시간이 지날수록 가치가 갉아먹히는 구조입니다. 장기 투자 = 계좌 깡통 직행열차와 같습니다.
어떤 분들은 다른 ETF를 투자하는 것처럼 정기적으로 분할매수를 하면 괜찮지 않을까? 생각하실 수 있지만,
과거 그래프를 보시면 장기적으로 내려오고 결코 다시 올라갈 수 없는 구조의 상품이므로 분할 매수도 수익을 위한 것이라면 투자해서는 안됩니다.
SQQQ는 투자 수단 ❌, 계좌 방어 (해지) 수단 ⭕
SQQQ의 존재 이유는 “돈을 벌기 위해서” 가 아닙니다. “내 소중한 투자 계좌를 지키기 위해서” 입니다. 특히 TQQQ (나스닥 3배 레버리지 상승 ETF) 와 같이 공격적인 투자를 하고 있다면, SQQQ는 급락장 대비 필수 보험과 같은 존재입니다.
SQQQ, 어떻게 “투자 보험”으로 활용할까? 9가지 해지 전략 大공개!
SQQQ를 효과적으로 활용하기 위한 9가지 해지 전략을 소개합니다. 핵심은 RSI 보조지표를 활용한 비중 조절입니다.
1️⃣ RSI 과매수 지표 활용:
- 나스닥 RSI 지표가 과매수 구간 (75 이상)에 진입했을 때, SQQQ를 분할 매수 시작합니다.
- RSI 과매수 구간은 나스닥이 단기적으로 과열되었다는 신호로, 하락 가능성에 대비하는 것입니다.
2️⃣ 해지 수단으로만 인식:
- SQQQ로 “대박”을 꿈꾸는 것은 금물! 오직 기존 투자 자산 (장기 우상향하는 자산 ex.TQQQ)의 손실 방어를 위한 수단으로만 생각해야 합니다.
3️⃣ 비중 조절이 핵심:
- 평소에는 TQQQ 등 상승 추종 ETF에 집중 투자 (예: 70~80%)합니다.
- 나스닥 RSI 과매수 구간 진입 시, SQQQ 비중을 점진적으로 확대 (예: 20~30%)하여 포트폴리오 균형을 맞춥니다.
4️⃣ 과매수 시, TQQQ + SQQQ 동시 투자:
- 나스닥이 과매수 상태라도 장기 우상향 가능성을 완전히 배제할 수는 없습니다.
- 따라서 TQQQ 비중을 유지하면서 SQQQ를 추가하여 상승 여력을 남겨두되, 하락 위험에도 대비하는 전략입니다.
5️⃣ 과거 RSI 활용 사례 분석:
- 코로나 팬데믹 직전 (2020년 초, 2019년 말): RSI 과매수 진입 후 SQQQ 매수 -> 급락장 수익!
- 2020년 9월, 2021년 11월: RSI 과매수 진입 후 단기 SQQQ 수익 가능!
- 2018년 1월: RSI 과매수 진입 후 단기 급반등 시 SQQQ 수익, 이후 하락 대비!
- 2017년 2월: RSI 과매수 진입 후 나스닥 지속 상승 -> SQQQ 손실 발생 (하지만 TQQQ 수익 극대화!)
6️⃣ SQQQ 분할 매수, TQQQ 분할 매도/유지:
- SQQQ는 분할 매수로 리스크를 관리하고, TQQQ는 장기 성장을 기대하며 유지하거나 저점 매수 전략을 활용합니다.
7️⃣ SQQQ 손절 vs. 유지:
- 손절이 어렵다면: SQQQ를 그대로 유지합니다. 어차피 해지 목적이므로, TQQQ 상승 시 전체 계좌 수익이 더욱 커질 수 있습니다.
- 리밸런싱 가능하면: SQQQ 단기 수익 실현 후, 현금 확보하여 하락 시 TQQQ 재매수 기회를 노립니다.
8️⃣ 장기 우상향 믿음 기반:
- 나스닥 장기 우상향을 믿고 TQQQ를 중심으로 투자합니다. SQQQ는 일시적인 급락장 대비 보험 역할로 생각합니다.
9️⃣ 투기적 단타 ❌, 해지 목적 ⭕:
- SQQQ로 단기간에 큰돈을 벌겠다는 투기적인 생각은 버리세요! SQQQ는 안정적인 투자 포트폴리오를 구축하기 위한 “해지 수단” 입니다.
핵심 결론:
SQQQ는 양날의 검과 같습니다. 잘못 휘두르면 크게 다치지만, 제대로 사용하면 든든한 무기가 될 수 있습니다.
SQQQ를 단순한 투자 상품이 아닌, 포트폴리오를 보호하는 “해지 수단”으로 인식하고,
RSI 지표를 활용한 비중 조절 전략을 통해 현명하게 활용한다면, 변동성이 큰 시장에서도 안정적인 투자를 이어갈 수 있을 것입니다.
오늘의 내용은 투자 권유가 아니며, 투자 결정은 본인의 판단과 책임하에 이루어져야 합니다.
특히나, SQQQ와 같은 레버리지 ETF는 높은 변동성을 가지므로 더욱더 투자에 신중해야 합니다.
궁금한 점이나 틀린점이 있다면 댓글로 알려주세요!
언제나부자 였습니다. 감사합니다.