안녕하세요 언제나부자 입니다.
저번에 말씀드린 일드맥스 옵션 인컴 배당 ETF를 공부하는 중입니다.
기본적인 분석과 정리는 앞서 정리한 글을 읽어보시면 될 것 같습니다. 클릭>> [일드맥스 ETF 기본분석]
오늘은 아무리 기본적인 분석을 보고 운용사를 봐도 일드맥스 ETF를 실제로 투자하면 어떻게 되는지
그림이 잘 그려지지 않아서. 깔끔하게 과거 1년간 실제로 투자를 했다면 어떻게 되었을까.
기초자산으로 하는 본 주식들에 투자하는 것보다 어떤 장단점이 있을까를 확실하게 알아보기 위해
지난 1년간의 주가와 배당금을 전부 계산하여 실제 수익율을 계산해 보기로 했습니다.
기본 분석에서 살펴봤듯이 일드맥스 ETF들의 배당수익율은 최근 주가롤 비교 했을 때 과거 1년간의 배당금 총합을 따져서
나오는 수익율임으로 별로 믿고 투자하는데 도움이 되지 않습니다.
함께 실제 수익율을 살펴보면서 어떤 투자기법이 일드맥스 ETF를 활용하는 최고의 방법인지 생각해보시죠.
TSLY 테슬라 일드맥스 옵션 인컴 전략 실제 수익율계산
주가 수익율
배당 (인컴)을 합산한 일드맥스ETF 거치식 투자 실제수익율.
배당수익율을 볼때는 증권사에서 보여주는 배당수익율을 그냥 믿으면 안됩니다.
토스증권에서 봤을 때 TSLY는 지금 무려 114%의 배당 수익율을 보여주네요.
단순히 계산하면 주가는 48%하락했지만 (토스증권차트로 보면 10%하락) 배당을 114%를 받았으니
66% 이익이 난 것으로 생각될 수 있습니다. 테슬라 본 주식을 보유 했을 때보다 높은 수익율입니다.
하지만 제대로 계산을 해야겠죠?
실제로 과거 1년간 받은 배당금은 11.11달러입니다.
그렇다면 토스에서 말고 실제 주가를 보여주는 구글에서 검색해보면 1년전 TSLY의 주가는 19달러였습니다.
현재 주가는 9.6이니 배당금을 합하면 20.7달러. 실제수익율은 9%정도 되겠네요.
일드맥스 ETF를 투자하는 최고의 방법
그런데 해외 주식 커뮤니티에서 보니 일드맥스 ETF 를 투자하는 사람들 가운데
매우 만족하며 기뻐하는 사람들의 댓글이 보였습니다.
야후파이낸스에 달린
일드맥스 ETF 해외 투자자의 댓글
대충 번역하면 “배당금을 재투자하여 배당금이 늘어나는 복리효과과 놀랍다!” 정도입니다.
일드맥스 ETF의 엄청난 점은 매달 배당금을 준다는 것이죠.
즉, 이번달 받은 배당금을 다시 일드맥스의 ETF를 사는데 투자하면 받은 배당금도 다시금 배당금을 주기 때문에
배당금의 월복리효과가 발생한다는 것입니다. 그렇다면…
배당금을 전부 재투자했을 때 어떤 수익율이 나오는지도 계산해 봐야겠죠?
매우 노가다이지만… 투자는 쉬운길이 아니므로 한번 해보겠습니다.
일드맥스 배당 월복리 효과의 위력.
보수적인 계산을 위해 주가는 매월 배당락전 고점에서 구매한다고 가정하고
처음에 100달러를 매수했고 매월 배당금 재투자하는 방식으로 과거 실제 배당금으로 계산을 해보았습니다.
계산 하느라 고생 좀 했지만 해놓으니 뿌듯하군요.
실제 1년간 배당을 모두 재투자하면서 주식수를 늘렸다면 주식수는 52.6 주에서 106.2주로 2배 늘었구요.
총자산의 실제 수익율은 주가가 떨어졌기 때문에 1000달러에서 1221달러로 22% 실제수익율을 기록했습니다.
테슬라 본주를 가지고 있을 때보다 낮은 수익율입니다.
수익으로 끝났지만 처음 4월부터 바로 888달러로 큰 하락도 경험한 것을 잊으면 안되겠습니다.
중간에 배당금이 높을 때는 아마도 테슬라의 주가가 오르는 중이라 커버드콜 수익이 높았을 때였을 겁니다.
하지만 테슬라가 하락할 때는 배당금도 줄어들죠. 연 평균으로 따지면 실제 배당수익율은 60%정도로 보입니다.
하지만 매달 배당금을 받으면서 하락시에도 안정감을 느끼면서 투자할 수 있지 않았을까 싶습니다.
시간에 투자하는 ETF라는 말이 맞는 것 같네요.
하지만 지금 일드맥스에서 나온 ETF들이 거의다 높은 벨류에이션을 받고 있는 상품들을 기초자산으로 하기 때문에
앞으로 하락장이 온다면 배당을 받아도 별로 방어능력은 없을 것 같습니다.
결론.
결론은 장기적으로 우상향 할 것 같은 주식을 일드맥스로 보유하면 배당금을 일부 사용하면서 재투자하더라도
자산의 장기적 상향을 볼 수는 있겠다 싶습니다.
최근에는 디즈니나 마이크로소프트 애플 같은 변동성이 적은 주식도 일드맥스 ETF로 나오더군요.
그런 주식에 장기적으로 투자하시거나 변동성이 큰 주식의 일드맥스 ETF라면 폭락 후 상승이 예상될 때만 모아나가시는 것도 좋은 방법이 될 것 같습니다.
혹은 성장주을 직접 보유하시고 주가가 오르면 일부만 매도하여 현금을 챙기는 매도배당기법도 있습니다.
아무래도 ETF는 괴리율과 수수료등 거래비용이 들어가니까 매도배당기법보다는 손해가 되겠죠.
하지만 많은 배당을 매달 챙기고 싶다는 분들에게는 일드맥스가 확실히 좋은 대안이 될 것 같습니다.
언제나 부자의 분석 및 소식은 투자판단에 도움을 드리기 위한 것으로
투자의 책인은 언제나 100% 투자자 본인에게 있음을 잊지 마시기 바랍니다.
감사합니다.